Tasa de Retorno

Tasa de Retorno (RoR) es una métrica financiera utilizada para medir la rentabilidad o eficiencia de una inversión. Expresa la ganancia o pérdida generada en una inversión en relación con la cantidad de dinero invertido durante un período específico, generalmente expresada como un porcentaje.

Entendiendo la Tasa de Retorno

La Tasa de Retorno es esencial para los inversores, ya que les ayuda a evaluar el rendimiento de sus inversiones y comparar diferentes oportunidades de inversión. La RoR se puede calcular para varios períodos y tipos de inversiones, como acciones, bonos, bienes raíces y fondos mutuos.

Componentes Clave de la Tasa de Retorno

• Monto de la Inversión: La cantidad inicial de dinero invertida.
• Valor Final: El valor de la inversión al final del período especificado.
• Ingresos Generados: Cualquier ingreso obtenido de la inversión durante el período, como dividendos o intereses.

Cálculo de la Tasa de Retorno

La fórmula para calcular la Tasa de Retorno es:

Tasa de Retorno (%) = [(Valor Final – Inversión Inicial) / Inversión Inicial] x 100

Ejemplo de Cálculo de la Tasa de Retorno

Supongamos que un inversor compró acciones de una empresa por $1,000. Después de un año, las acciones valen $1,200, y durante el año, el inversor recibió $50 en dividendos.

• Inversión Inicial: $1,000
• Valor Final: $1,200
• Ingresos Generados: $50

Ahora, podemos calcular el retorno total:

Retorno Total = Valor Final + Ingresos Generados – Inversión Inicial

Retorno Total = $1,200 + $50 – $1,000 = $250

A continuación, calculamos la Tasa de Retorno:

Tasa de Retorno (%) = [$250 / $1,000] x 100 = 25%

Esto significa que el inversor obtuvo un retorno del 25% sobre su inversión durante el período de un año, indicando un rendimiento positivo de la inversión.