Activos Bajo Gestión

Los Activos Bajo Gestión (ABG) se refieren al valor total de mercado de los activos que una institución financiera o un fondo de inversión gestiona en nombre de sus clientes. El ABG es un indicador clave del tamaño y éxito de una firma de inversión, ya que refleja el capital total que los inversores han confiado a la firma.

Entendiendo los Activos Bajo Gestión (ABG)

Componentes del ABG

• Inversiones de Clientes: Esto incluye efectivo, valores y otros activos que los inversores han colocado en el fondo.
• Fluctuaciones del Mercado: Cambios en el valor de mercado de las tenencias pueden afectar el ABG, ya que el valor de mercado puede fluctuar considerablemente.
• Entradas y Salidas Netas: El ABG puede aumentar cuando nuevos clientes invierten más dinero (entradas) o disminuir cuando los clientes retiran fondos (salidas).

Importancia del ABG

• Indicador de Desempeño: Un ABG más alto puede indicar una firma de inversión más exitosa, lo que a menudo conduce a una mayor confianza y prestigio en el mercado.
• Generación de Ingresos: El ABG a menudo es la base para las comisiones de gestión, típicamente un porcentaje del ABG, lo que significa que un ABG más alto puede llevar a mayores ingresos para la firma.
• Confianza del Inversor: Un ABG en crecimiento puede inspirar una mayor confianza en los inversores actuales y potenciales.

Calculando los Activos Bajo Gestión (ABG)

El cálculo del ABG es sencillo y se puede resumir típicamente con la siguiente fórmula:

Fórmula de Cálculo de ABG

ABG = Valor Total de Mercado de Inversiones de Clientes + Entradas Netas – Salidas Netas

Ejemplo de ABG

Consideremos una firma de inversión hipotética, ABC Inversiones.

– ABC Inversiones tiene las siguientes tenencias de sus clientes:
– Efectivo: $50 millones
– Acciones: $100 millones
– Bonos: $25 millones

El valor total de mercado de las inversiones de clientes es:
Inversiones Totales = Efectivo + Acciones + Bonos = $50 millones + $100 millones + $25 millones = $175 millones

Ahora, durante el año, ABC Inversiones observa:
– Nuevas inversiones de clientes (entradas): $30 millones
– Retiros por parte de los clientes (salidas): $10 millones

Usando la fórmula de cálculo de ABG:
ABG = Inversiones Totales + Entradas Netas – Salidas Netas
ABG = $175 millones + $30 millones – $10 millones = $195 millones

Esto significa que ABC Inversiones tiene un ABG de $195 millones.

Al rastrear el ABG, las firmas pueden medir su desarrollo y adaptar las estrategias de inversión para satisfacer las demandas de los inversores, fomentando en última instancia el crecimiento y la estabilidad dentro de la organización.