Inversión Alternativa se refiere a una categoría de inversiones que se encuentra fuera de las clases de activos tradicionales, como acciones, bonos y efectivo. Estas suelen ser menos líquidas, pueden tener mayores riesgos y a menudo requieren conocimientos más especializados.
Tipos de Inversiones Alternativas
- Bienes Raíces: Inversión en propiedades físicas o fideicomisos de inversión en bienes raíces (REITs).
- Fondos de Cobertura: Agrupación de inversiones que emplean diversas estrategias para obtener un retorno activo.
- Capital Privado: Inversión en empresas privadas no cotizadas en bolsas públicas.
- Materias Primas: Bienes físicos como oro, petróleo y productos agrícolas.
- Criptomonedas: Monedas digitales que utilizan la criptografía para la seguridad.
- Arte y Coleccionables: Inversiones en obras de arte, antigüedades o coleccionables raros.
Explicación de Inversiones Alternativas
Las inversiones alternativas suelen ser buscadas para diversificar un portafolio. Tienen diferentes perfiles de riesgo-rendimiento en comparación con las inversiones tradicionales:
- Baja Correlación: Muchas inversiones alternativas tienen baja correlación con los mercados de acciones y bonos, lo que puede reducir potencialmente la volatilidad general del portafolio.
- Mayores Retornos: Aunque pueden ser más arriesgadas, las inversiones alternativas pueden ofrecer mayores retornos potenciales debido a sus características únicas.
- Problemas de Liquidez: Muchas inversiones alternativas no se pueden vender o intercambiar fácilmente por efectivo sin una pérdida significativa de valor.
- Conocimientos Requeridos: Los inversores a menudo necesitan conocimientos especializados para evaluar e invertir eficazmente en alternativas.
Ejemplo de Inversión Alternativa
Un ejemplo común de inversión alternativa es invertir en bienes raíces. Un inversor compra una propiedad de alquiler que cuesta $300,000.
Cálculo del ROI (Retorno de la Inversión)
Para calcular el ROI de la inversión en bienes raíces, considere lo siguiente:
- Inversión Inicial: $300,000
- Ingresos Anuales por Alquiler: $36,000
- Gastos de Propiedad (por ejemplo, mantenimiento, impuestos de propiedad): $12,000
- Ingresos Netos: $36,000 – $12,000 = $24,000
El ROI se calcula como:
ROI = (Ingresos Netos / Inversión Inicial) * 100
Sustituyendo los valores:
ROI = ($24,000 / $300,000) * 100 = 8%
Esto significa que el inversor obtiene un retorno anual del 8% sobre su inversión inicial en la propiedad, excluyendo cualquier posible apreciación o depreciación del activo mismo.
Las inversiones alternativas pueden proporcionar una adición valiosa a un portafolio diversificado, permitiendo a los inversores explorar nuevas vías para el crecimiento y la estrategia fuera de las clases de activos convencionales.